0000012659 2008-07-31 0000012659 2008-04-30 0000012659 2009-07-31 0000012659 2008-05-01 2008-07-31 0000012659 2009-04-30 0000012659 2009-08-31 0000012659 2009-05-01 2009-07-31 xbrli:pure iso4217:USD xbrli:shares iso4217:USD xbrli:shares false --04-30 2009-07-31 10-Q 0000012659 335306120 Yes Large Accelerated Filer 6539980861 H&R Block, Inc. Yes Yes 327141000 334533000 <div> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: -0.25in; TEXT-ALIGN: justify; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: list 0in left 81.4pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Earnings (Loss) Per Share and Stockholders&#8217; Equity</span></b> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.4pt"> <a id="OLE_LINK1" name="OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Basic and diluted loss per share is computed using the two-class method per</span></a> <span style= "mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H"> FASB Staff Position EITF 03-6-1, &#8220;</span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic">Determining Whether Instruments Granted in Share-Based Payment Transactions are Participating Securities&#8221;</span></span> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H"> (FSP 03-6-1)</span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">. See note 13 for additional information. The two-class method is an earnings allocation formula that determines net income per share for each class of common stock and participating security according to dividends declared and participation rights in undistributed earnings. Per share amounts are computed by dividing net income from continuing operations attributable to common shareholders by the weighted average shares outstanding during each period. The dilutive effect of potential common shares is included in diluted earnings per share except in those periods with a loss from continuing operations. Diluted earnings per share excludes the impact of shares of common stock issuable upon the lapse of certain restrictions or the exercise of options to purchase 19.4 million shares and 25.7 million shares for the three months ended July 31, 2009 and 2008, respectively, as the effect would be antidilutive due to the net loss from continuing operations during each period.</span></span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 13.5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> The computations of basic and diluted loss per share from continuing operations are as follows:</span></span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.4pt right 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.4pt right 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (in 000s, except per share amounts)</span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: right 369.0pt 6.5in; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Three months ended July 31,<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160; &#160;</span>2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;</span> 2008</span></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: center 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></b></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 0in 4.25in decimal 369.0pt left 405.0pt decimal 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net loss from continuing operations attributable to shareholders<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;&#160; &#160;(130,617)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;</span> (128,423)</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 0in 4.25in decimal 369.0pt left 405.0pt decimal 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Income allocated to participating securities (nonvested shares)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span><u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (367</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (199</u>)</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 0in 4.25in decimal 369.0pt left 405.0pt decimal 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net loss from continuing operations attributable to common shareholders<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;</span> (130,984</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (128,622</u>)</span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 27.0pt .75in 99.35pt 184.5pt decimal 3.25in left 247.5pt decimal 301.7pt left 4.25in decimal 369.0pt 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 0in 99.35pt 4.25in decimal 369.0pt left 405.0pt decimal 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Basic weighted average common shares<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;334,533<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 327,141</span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 0in 9.0pt 99.35pt 4.25in decimal 369.0pt left 405.0pt decimal 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Potential dilutive shares from stock options and nonvested shares<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 0in 9.0pt 99.35pt 4.25in decimal 369.0pt left 405.0pt decimal 6.5in left 477.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Convertible preferred stock<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> - <span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span></span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 0in .75in 99.35pt 4.25in decimal 369.0pt left 405.0pt decimal 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Dilutive weighted average common shares<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> 334,533</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 327,141</u></span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 27.0pt .75in 99.35pt 184.5pt decimal 3.25in left 247.5pt decimal 301.7pt left 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 0in .75in 99.35pt 184.5pt decimal 3.25in left 247.5pt decimal 301.7pt left 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Earnings (loss) per share from continuing operations:</span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "MARGIN-RIGHT: -4.5pt; tab-stops: 9.0pt .75in 99.35pt 4.25in right 369.0pt left 405.0pt right 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Basic <span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (0.39)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (0.39)</span></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 9.0pt .75in 99.35pt 4.25in right 369.0pt left 405.0pt right 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Diluted<span style= "mso-tab-count: 4">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (0.39)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (0.39)</span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoHeader" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 4pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 310.5pt left 369.0pt decimal 427.5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span></span> </p> </div> <p class="MsoHeader" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 310.5pt left 369.0pt decimal 427.5pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Times New Roman,serif; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">The weighted average shares outstanding <a id="OLE_LINK18" name= "OLE_LINK18">for the three months ended</a> July 31, 2009 increased to 334.5 million from 327.1 million for the three months ended July 31, 2008, primarily due to the issuance of shares of our common stock in October 2008.</span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> During the three months ended July 31, 2009 and 2008, we issued 1.4 million and 2.3 million shares of common stock, respectively, due to the exercise of stock options, employee stock purchases and vesting of nonvested shares.</span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> During the three months ended July 31, 2009, we acquired 0.2 million shares of our common stock at an aggregate cost of $3.5 million, and during the three months ended July 31, 2008, we acquired 0.2 million shares at an aggregate cost of $4.1 million. Shares acquired during these periods represented shares swapped or surrendered to us in connection with the vesting of nonvested shares and the exercise of stock options.</span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> At July 31, 2009, we had accrued but unpaid dividends totaling $50.5 million. This amount is included in accounts payable, accrued expenses and other current liabilities on the condensed consolidated balance sheet.</span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK1"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> During the three months ended July 31, 2009, we granted 4.0 million stock options and 0.8 million nonvested shares and units in accordance with our stock-based compensation plans. The weighted average fair value of options granted was $3.14 for management options and $2.70 for options granted to our seasonal associates. Stock-based compensation expense of our continuing operations totaled $7.3 million and $4.5 million for the three months ended July 31, 2009 and 2008, respectively. At July 31, 2009, unrecognized compensation cost for options totaled $17.0 million, and for nonvested shares and units totaled $26.4 million.</span></span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; panose-1:0 0 0 0 0 0 0 0 0 0; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-format:other; mso-font-pitch:auto; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:TimesNewRomanPSMT-Identity-H; 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FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Commitments and Contingencies</span></b> </p> <p class="MsoBodyText2"> <span style= "FONT-WEIGHT: normal; FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-weight: bold"> Changes in deferred revenue balances related to our Peace of Mind (POM) program, the current portion of which is included in accounts payable, accrued expenses and other current liabilities and the long-term portion of which is included in other noncurrent liabilities in the condensed consolidated balance sheets, are as follows:</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: right 4.5in 6.25in; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Three months ended July 31,<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2008</span> </p> </div> <p class="MsoBodyText" style= "LINE-HEIGHT: 2pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt center 274.5pt left 4.0in center 355.5pt decimal 5.0in left 5.25in center 436.5pt decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 5.25in decimal 6.25in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Balance, beginning of period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 146,807<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 140,583</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 5.25in decimal 6.25in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Amounts deferred for new guarantees issued<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 583<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 513</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 5.25in decimal 6.25in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Revenue recognized on previous deferrals<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (27,913</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (27,241</u>)</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 5.25in decimal 6.25in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Balance, end of period<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 119,477</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 113,855</u></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 2pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; tab-stops: .5in"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-size: 9.0pt"> The following table summarizes certain of our other contractual obligations and commitments:</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 4pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: right 4.5in 6.25in; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> As of <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> July 31, 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> April 30, 2009</span> </p> </div> <p class="MsoBodyText" style= "LINE-HEIGHT: 2pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt center 274.5pt left 4.0in center 355.5pt decimal 5.0in left 5.25in center 436.5pt decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 5.25in decimal 6.25in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Franchise Equity Lines of Credit &#8211; undrawn commitment<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 35,976<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 38,055</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 9.0pt 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 5.25in decimal 6.25in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Contingent business acquisition obligations<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>24,504<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 24,165</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 9.0pt 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 5.25in decimal 6.25in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Media advertising purchase obligation<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 45,768<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 45,768</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; MARGIN-RIGHT: -9.35pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 2pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly" align="left"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 13.5pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> We routinely enter into contracts that include embedded indemnifications that have characteristics similar to guarantees. Guarantees and indemnifications of the Company and its subsidiaries include obligations to protect counterparties from losses arising from the following: (1) tax, legal and other risks related to the purchase or disposition of businesses; (2) penalties and interest assessed by federal and state taxing authorities in connection with tax returns prepared for clients; (3) indemnification of our directors and officers; and (4) third-party claims relating to various arrangements in the normal course of business. Typically, there is no stated maximum payment related to these indemnifications, and the terms of the indemnities may vary and in many cases are limited only by the applicable statute of limitations. The likelihood of any claims being asserted against us and the ultimate liability related to any such claims, if any, is difficult to predict. While we cannot provide assurance we will ultimately prevail in the event any such claims are asserted, we believe the fair value of guarantees and indemnifications relating to our continuing operations is not material as of July 31, 2009.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-line-height-rule: exactly; mso-layout-grid-align: none"> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt"> <span style="FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"> Discontinued Operations</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Sand Canyon Corporation (SCC), formerly Option One Mortgage Corporation, maintains recourse with respect to loans previously sold or securitized under indemnification of loss provisions relating to breach of representations and warranties made to purchasers or insurers.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15.1pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> At July 31, 2009 and April 30, 2009, our loan repurchase liability totaled $202.4 million and $206.6 million, respectively.</span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">This liability is included in accounts payable, accrued expenses and other current liabilities on our consolidated balance sheets.</span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Century Schoolbook"; panose-1:2 4 6 4 5 5 5 2 3 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:647 0 0 0 159 0;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-style-unhide:no; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Century Schoolbook","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-font-family:"Times New Roman";} p.MsoBodyText, li.MsoBodyText, div.MsoBodyText {mso-style-unhide:no; mso-style-link:"Body Text Char"; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; mso-pagination:widow-orphan; tab-stops:40.5pt 49.5pt 94.5pt; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman";} p.MsoBodyText2, li.MsoBodyText2, div.MsoBodyText2 {mso-style-unhide:no; mso-style-link:"Body Text 2 Char"; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; mso-pagination:widow-orphan; tab-stops:-.75in -.5in 24.95pt; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; font-weight:bold; mso-bidi-font-weight:normal;} p.MsoBodyTextIndent2, li.MsoBodyTextIndent2, div.MsoBodyTextIndent2 {mso-style-unhide:no; mso-style-link:"Body Text Indent 2 Char"; margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:.25in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; mso-pagination:widow-orphan; tab-stops:-.75in -.5in 24.95pt; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman";} span.BodyTextIndent2Char {mso-style-name:"Body Text Indent 2 Char"; mso-style-unhide:no; mso-style-locked:yes; mso-style-link:"Body Text Indent 2"; mso-ansi-font-size:12.0pt;} span.BodyTextChar {mso-style-name:"Body Text Char"; mso-style-unhide:no; 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mso-style-priority:99; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; mso-padding-alt:0in 5.4pt 0in 5.4pt; mso-para-margin:0in; mso-para-margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} /*]]>*/ </style> </div> 0.14 0.15 0.01 0.01 800000000 800000000 444176510 444176510 4442000 4442000 -134372000 -124844000 360138000 386450000 483524000 489667000 8782000 6093000 854888000 712008000 0 7063000 259698000 101410000 <div> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: -0.25in; TEXT-ALIGN: justify; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: list 0in left 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Fair Value</span></b> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <a id="OLE_LINK11" name="OLE_LINK11"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H"> The following table presents for each hierarchy level the financial assets that are measured at fair value on both a recurring and non-recurring basis at July 31, 2009:</span></a> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 144.65pt right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style="mso-bidi-font-style: italic">(dollars in 000s)</span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: right 207.0pt 279.0pt 5.0in 6.25in; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style="FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Total<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Level 1<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Level 2<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Level 3</span> </p> </div> <p class="MsoBodyText" style= "LINE-HEIGHT: 2pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt center 274.5pt left 4.0in center 355.5pt decimal 5.0in left 5.25in center 436.5pt decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 11pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 153.0pt decimal 207.0pt left 3.25in decimal 279.0pt left 315.0pt decimal 5.0in left 5.5in decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Recurring:</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 11pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 10.0pt 153.0pt decimal 207.0pt left 3.25in decimal 279.0pt left 315.0pt decimal 5.0in left 5.5in decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Available-for-sale securities<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 42,430<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 42,430<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 11pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 153.0pt decimal 207.0pt left 3.25in decimal 279.0pt left 315.0pt decimal 5.0in left 5.5in decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Non-recurring:</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 11pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 10.0pt 153.0pt decimal 207.0pt left 3.25in decimal 279.0pt left 315.0pt decimal 5.0in left 5.5in decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Impaired mortgage loans</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 11pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 20.0pt 153.0pt decimal 207.0pt left 3.25in decimal 279.0pt left 315.0pt decimal 5.0in left 5.5in decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> held for investment<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 248,529<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> - <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span><span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>248,529</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 11pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 153.0pt decimal 207.0pt left 3.25in decimal 279.0pt left 315.0pt decimal 5.0in left 5.5in decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 290,959<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 42,430<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 248,529</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 153.0pt decimal 207.0pt left 3.25in decimal 279.0pt left 315.0pt decimal 5.0in left 5.5in decimal 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 11pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 153.0pt right 207.0pt left 3.25in right 279.0pt left 315.0pt right 5.0in left 5.5in right 6.25in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">As a percentage of total assets<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 6.4%<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> %<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 0.9%<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 5.5%</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 2pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 13.5pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H"> There were no significant changes to the unobservable inputs used in determining the fair values of our level 2 and level 3 financial assets.</span> </p><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H; mso-ansi-language: EN-US; mso-fareast-language: EN-US; mso-bidi-language: AR-SA"><br style="PAGE-BREAK-BEFORE: always" clear="all" /></span> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H"> The carrying amounts and estimated fair values of our financial instruments at July 31, 2009 are as follows:</span> </p> <p class="MsoNormal" style="tab-stops: right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: medium none; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 30.65pt right 290.0pt 430.0pt 500.0pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 0in 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Carrying<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Estimated</span> </p> </div> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 30.65pt right 290.0pt 430.0pt 500.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Fair Value<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 2pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 99.0pt decimal 2.0in left 2.25in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 3.75in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 30.65pt 81.4pt 215.0pt decimal 290.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Mortgage loans held for investment<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 707,712<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 549,497</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 30.65pt 81.4pt 215.0pt decimal 290.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">IRAs and other time deposits<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>479,758<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 479,375</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 4.5pt 9.0pt 30.65pt 81.4pt 215.0pt decimal 290.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Long-term debt<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,038,488<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,064,855</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; 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FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Changes in the carrying amount of goodwill for the three months ended July 31, 2009 consist of the following:</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: right 2.0in 220.5pt 297.0pt 5.25in 459.0pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Times New Roman,serif; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> April 30, 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Additions<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Impairment<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> July 31, 2009</span> </p> </div> <p class="MsoFooter" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 99.35pt 153.0pt decimal 3.0in left 3.25in decimal 297.0pt left 315.0pt decimal 5.25in left 5.5in decimal 459.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 1.25in decimal 2.0in left 166.5pt decimal 220.5pt left 243.0pt decimal 297.0pt left 4.5in decimal 5.25in left 405.0pt decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Tax Services<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 447,591<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,004<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,483<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 450,078</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 1.25in decimal 2.0in left 166.5pt decimal 220.5pt left 243.0pt decimal 297.0pt left 4.5in decimal 5.25in left 405.0pt decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Business Services<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 402,639</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (699</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 401,940</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 1.25in decimal 2.0in left 166.5pt decimal 220.5pt left 243.0pt decimal 297.0pt left 4.5in decimal 5.25in left 405.0pt decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Total<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 850,230</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <a id="OLE_LINK19" name= "OLE_LINK19"></a><a id="OLE_LINK4" name= "OLE_LINK4"><span style="mso-bookmark: OLE_LINK19"><u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u></span></a> <u style= "text-underline: double">1,004</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 784</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 852,018</u></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 2pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> We test goodwill for impairment annually at the beginning of our fourth quarter, or more frequently if events occur which could, more likely than not, reduce the fair value of a reporting unit&#8217;s net assets below its carrying value.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> We considered the July 21, 2009 notice by M&amp;P of its intent to terminate the</span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> administrative services agreement</span><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">with RSM to represent a significant change in circumstances requiring an interim evaluation of the fair value of our RSM reporting unit. Goodwill of this reporting unit totaled $372.7 million at July 31, 2009. The net carrying value of other intangible assets of RSM totaled $96.0 million at July 31, 2009, including $50.8 million for an indefinite-lived trade name asset. We have concluded that, as of July 31, 2009, the fair value of this reporting unit exceeds its carrying value and also that the net carrying value of other intangible assets is recoverable.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> Our conclusion is based on our current assumptions, including, but not limited to, those listed below.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "MARGIN-LEFT: 0.5in; TEXT-INDENT: -0.25in; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: 13.5pt list .5in left 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Wingdings; mso-fareast-font-family: Wingdings; mso-bidi-font-family: Wingdings"> <span style="mso-list: Ignore">&#167;<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;</span></span></span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">We have assumed that our noncompete rights are enforceable.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "MARGIN-LEFT: 0.5in; TEXT-INDENT: -0.25in; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: 13.5pt list .5in left 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Wingdings; mso-fareast-font-family: Wingdings; mso-bidi-font-family: Wingdings"> <span style="mso-list: Ignore">&#167;<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;</span></span></span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">We have assumed that, more likely than not, RSM and M&amp;P will continue to collaborate; or, in the event of a separation, RSM will successfully establish an alliance with other attest firms.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "MARGIN-LEFT: 0.5in; TEXT-INDENT: -0.25in; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: 13.5pt list .5in left 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Wingdings; mso-fareast-font-family: Wingdings; mso-bidi-font-family: Wingdings"> <span style="mso-list: Ignore">&#167;<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;</span></span></span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">We have assumed that ongoing negotiations between RSM and M&amp;P will not result in modifications of their relationship that would be materially adverse to the financial interests of RSM.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "MARGIN-LEFT: 0.5in; TEXT-INDENT: -0.25in; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: 13.5pt list .5in left 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Wingdings; mso-fareast-font-family: Wingdings; mso-bidi-font-family: Wingdings"> <span style="mso-list: Ignore">&#167;<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;</span></span></span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">In the event of a separation, we have made various assumptions concerning client retention and post-separation operating margins.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "MARGIN-LEFT: 0.5in; TEXT-INDENT: -0.25in; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: 13.5pt list .5in left 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Wingdings; mso-fareast-font-family: Wingdings; mso-bidi-font-family: Wingdings"> <span style="mso-list: Ignore">&#167;<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;</span></span></span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">In the event of a separation, we have assumed M&amp;P would be able to repay its indebtedness to RSM.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt 49.5pt 94.5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> It is difficult to predict the outcome of the above matters, including the outcome of mitigating factors that we are currently pursuing. However, it is possible that changes in our assumptions, based on future events or circumstances, could result in changes in our fair value estimates and corresponding impairment charges.<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 13.5pt .75in 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 441.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> Intangible assets consist of the following:</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 211.5pt 387.0pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 11pt; FONT-FAMILY: Times New Roman,serif; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> July 31, 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> April 30, 2009</span> </p> </div> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 153.0pt 211.5pt 328.5pt 387.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Gross<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Gross<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 153.0pt 211.5pt 328.5pt 387.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Carrying<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Accumulated<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Carrying<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Accumulated</span> </p> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 153.0pt 211.5pt 3.75in 328.5pt 387.0pt 445.5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amortization<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amortization<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Net</span> </p> </div> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: .25in .75in 99.35pt 171.0pt decimal 225.0pt left 3.5in decimal 4.25in left 333.0pt decimal 387.0pt left 5.75in decimal 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .25in .75in 99.35pt 171.0pt decimal 225.0pt left 3.5in decimal 4.25in left 333.0pt decimal 387.0pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Tax Services:</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .75in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Customer relationships<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 54,907<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> (26,938)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 27,969<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 54,655<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> (25,267)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 29,388</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .75in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Noncompete agreements<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 23,271<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;(21,272)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,999<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 23,263<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (20,941)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2,322</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .75in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Reacquired franchise rights&#160;<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>229,438<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160; (2,942)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 226,496<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 229,438<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,838)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160; 227,600</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .75in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Franchise agreements<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 19,201<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (853)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 18,348<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 19,201<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (533)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;</span> 18,668</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .75in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Purchased technology<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 12,500<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (4,730)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 7,770<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 12,500<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (4,240)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;8,260</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Trade name<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,325<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (250)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,075<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,025<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (217)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 808</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .25in .75in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Business Services:<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Customer relationships<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>146,011<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (113,408)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160; 32,603<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;146,040<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (111,017)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 35,023</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Noncompete agreements<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 33,061<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (20,468)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;12,593<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160; 33,068<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160; (19,908)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 13,160</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Trade name &#8211; amortizing<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2,600<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (2,600)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2,600<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (2,600) <span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Trade name &#8211; non-amortizing<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span><u>55,637</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> (4,868</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 50,769</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 55,637</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;&#160; (4,868</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 50,769</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .25in 99.35pt 1.75in decimal 175.5pt left 184.5pt decimal 3.25in left 243.0pt decimal 292.5pt left 301.5pt decimal 351.0pt left 5.0in decimal 409.5pt left 418.5pt decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 577,951</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (198,329</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 379,622</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 577,427</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (191,429</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 385,998</u></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 2pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 13.5pt 99.35pt 184.5pt decimal 3.25in left 247.5pt decimal 301.7pt left 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amortization of intangible assets for the three months ended July 31, 2009 and 2008 was $6.9 million and $5.6 million, respectively. Estimated amortization of intangible assets for fiscal years 2010 through 2014 is $28.8 million, $26.5 million, $23.5 million, $19.2 million and $15.8 million, respectively.</span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:Wingdings; panose-1:5 0 0 0 0 0 0 0 0 0; mso-font-charset:2; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:0 268435456 0 0 -2147483648 0;} @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Arial Unicode MS"; panose-1:2 11 6 4 2 2 2 2 2 4; mso-font-charset:128; mso-generic-font-family:swiss; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-134238209 -371195905 63 0 4129279 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; 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Consolidated tax returns for the years 1999 through 2007 are currently under examination by the Internal Revenue Service (IRS). Tax years prior to 1999 are closed by statute. Historically, tax returns in various foreign and state jurisdictions are examined and settled upon completion of the exam.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Arial"> During the three months ended July 31, 2009, we accrued an additional $1.2 million of interest and penalties related to our uncertain tax positions. We had unrecognized tax benefits of $126.0 million and $124.6 million at July 31, 2009 and April 30, 2009, respectively. The unrecognized tax benefits increased $1.4 million in the current year, due primarily to positions related to prior years. We have classified the liability for unrecognized tax benefits, including corresponding accrued interest, as long-term at July 31, 2009, which is included in other noncurrent liabilities on the condensed consolidated balance sheet. Amounts that we expect to pay, or for which statutes expire, within the next twelve months have been included in accounts payable, accrued expenses and other current liabilities on the condensed consolidated balance sheet.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Arial"> Based upon the expiration of statutes of limitations, payments of tax and other factors in several jurisdictions, we believe it is reasonably possible that the total amount of previously unrecognized tax benefits may decrease by approximately $18 million within twelve months of July 31, 2009.</span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ st1\:*{behavior:url(#ieooui) } <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Century Schoolbook"; panose-1:2 4 6 4 5 5 5 2 3 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:647 0 0 0 159 0;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-style-unhide:no; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Century Schoolbook","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-font-family:"Times New Roman";} .MsoChpDefault {mso-style-type:export-only; mso-default-props:yes; font-size:10.0pt; mso-ansi-font-size:10.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt;} @page Section1 {size:8.5in 11.0in; 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TEXT-INDENT: -0.25in; TEXT-ALIGN: justify; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: list 0in left .5in .75in 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 441.0pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Mortgage Loans Held for Investment and Related Assets</span></b> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">The composition of our mortgage loan portfolio as of July 31, 2009 and April 30, 2009 is as follows:</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style="tab-stops: right 6.5in 505.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> (dollars in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: medium none; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 30.65pt right 261.0pt 441.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 0in 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> July 31, 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> April 30, 2009</span> </p> </div> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 30.65pt 81.4pt right 215.0pt 290.0pt 395.0pt 470.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> % of Total<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> % of Total</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 81.4pt center 3.75in 5.5in 445.5pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 30.65pt 81.4pt 160.0pt decimal 215.0pt left 235.0pt right 290.0pt left 340.0pt decimal 5.5in right 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Adjustable-rate loans<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 501,112<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 63%<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 534,943<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; 65%</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 30.65pt 160.0pt decimal 215.0pt left 235.0pt right 290.0pt left 340.0pt decimal 5.5in right 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Fixed-rate loans<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 292,014<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 37%</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 286,894<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 35%</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 30.65pt 81.4pt 160.0pt decimal 215.0pt left 235.0pt right 290.0pt left 340.0pt decimal 5.5in right 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 5">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 793,126<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 100%<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 821,837<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 100%</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 4.5pt 30.65pt 81.4pt 160.0pt decimal 215.0pt left 235.0pt right 290.0pt left 340.0pt decimal 5.5in left 470.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Unamortized deferred fees and costs<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 6,277<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 7,135</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 4.5pt 30.65pt 81.4pt 160.0pt decimal 215.0pt left 235.0pt right 290.0pt left 340.0pt decimal 5.5in left 470.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Less: Allowance for loan losses<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (91,691</u>)<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (84,073</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 30.65pt 81.4pt 160.0pt decimal 215.0pt left 235.0pt right 290.0pt left 340.0pt decimal 5.5in left 470.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 707,712</u><span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 744,899</u></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> Activity in the allowance for loan losses for the three months ended July 31, 2009 and 2008 is as follows:</span> </p> <p class="MsoNormal" style="tab-stops: right 6.5in 505.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 30.65pt right 285.0pt 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> Three months ended July 31, <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2008</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 30.65pt 81.4pt center 3.75in 5.5in 445.5pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Balance, beginning of the period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 84,073<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 45,401</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Provision<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 13,600<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 14,991</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Recoveries<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 28<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Charge-offs<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (6,010</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (13,539</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Balance, end of the period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 91,691</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 46,853</u></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 2.0in decimal 3.0in left 3.25in right 279.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <u style="text-underline: #99CC00 thick"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="TEXT-DECORATION: none"> &#160;&#160;</span></span></u> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "TEXT-INDENT: 15pt; tab-stops: .5in"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Our loan loss reserve as a percent of mortgage loans was 11.56% at July 31, 2009, compared to 10.23% at April 30, 2009.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Times"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> In cases where we modify a loan and in so doing grant a concession to a borrower experiencing financial difficulty, the modification is considered a <a id="jump_exp_1" name= "jump_exp_1"></a>troubled <a id="jump_exp_2" name= "jump_exp_2"></a>debt restructuring (TDR). TDR loans totaled $161.6 million and $160.7 million at July 31, 2009 and April 30, 2009, respectively.</span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">The principal balance of impaired loans as of July 31, 2009 and April 30, 2009 is as follows:</span> </p> <p class="MsoNormal" style="tab-stops: right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 30.65pt right 285.0pt 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> July 31, 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> April 30, 2009</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 3.0in left 3.25in right 279.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 4.5pt .25in 99.35pt 215.0pt right 290.0pt left 5.0in right 430.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 60 - 89 days<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 14,519<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 21,415</span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 4.5pt .25in 99.35pt 215.0pt right 290.0pt left 5.0in right 430.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 90+ days, non-accrual<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 148,603<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 121,685</span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 4.5pt .25in 99.35pt 215.0pt right 290.0pt left 5.0in decimal 430.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> TDR loans, accrual<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 90,275<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 60,044</span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 4.5pt 13.5pt 99.35pt 215.0pt right 290.0pt left 5.0in right 430.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> TDR loans, non-accrual<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span><u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 71,295</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>100,697</u></span> </p> <p class="MsoHeader" style= "tab-stops: 4.5pt .25in 99.35pt 215.0pt right 290.0pt left 5.0in right 430.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 4">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 324,692</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 303,841</u></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 2.0in decimal 3.0in left 3.25in right 279.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <u style="text-underline: #99CC00 thick"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="TEXT-DECORATION: none"> &#160;&#160;</span></span></u> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-line-height-rule: exactly"> &#160;&#160; </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: -.75in -.5in 13.5pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></b> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Activity related to our real estate owned is as follows:</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in"> <a id="OLE_LINK15" name="OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></a> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 30.65pt right 285.0pt 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-style: italic"> Three months ended July 31, <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2008</span></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 3.0in left 3.25in right 279.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Balance, beginning of the period <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;44,533<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 350</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Additions<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 3,797<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 53,469</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Sales<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (4,348)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Writedowns<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,241</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (5,409</u>)</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Balance, end of the period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 42,741</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 48,410</u></span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 2.0in decimal 3.0in left 3.25in right 279.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><u style= "text-underline: #99CC00 thick"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="TEXT-DECORATION: none"> &#160;&#160;</span></span></u></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: .5in .75in 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 441.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK15"><b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b></span> </p><b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-ansi-language: EN-US; mso-fareast-language: EN-US; mso-bidi-language: AR-SA"><br style="PAGE-BREAK-BEFORE: always; mso-special-character: line-break" clear="all" /></span></b> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:Times; 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FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Interest Income and Expense</span></b> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">The following table shows the components of interest income and expense of our continuing operations:</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 290.0pt 395.0pt 495.0pt 530.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; TEXT-INDENT: 1.5in; tab-stops: right 6.5in"> <span style="FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">(in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .25pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .25pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: right 4.5in 6.0in 470.0pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-border-top-alt: solid windowtext .25pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .25pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Three months ended July 31,<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2008<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> </div> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 4pt; tab-stops: 148.5pt decimal 2.75in left 229.5pt decimal 279.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 1.5in decimal 153.0pt left 171.0pt decimal 3.0in left 3.25in decimal 279.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Interest income:</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Mortgage loans, net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 7,896<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 13,265<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,391</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,582</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 12,287</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 17,847</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Interest expense:</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 10.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Borrowings<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 18,957<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 18,172<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in left 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <a id="OLE_LINK9" name="OLE_LINK9"><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Deposits<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2,049<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,043<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></a> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in left 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> FHLB advances<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 509</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,328</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 10pt; tab-stops: 9.0pt 3.5in decimal 4.5in left 5.0in decimal 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 21,515</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 23,543</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; 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FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Regulatory Requirements</span></b> </p> <p style="MARGIN: 0in 0in 0pt; TEXT-ALIGN: justify"> <a id="OLE_LINK54" name="OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Times New Roman"> H&amp;R Block Bank (HRB Bank) files its regulatory Thrift Financial Report (TFR) on a calendar quarter basis with the Office of Thrift Supervision (OTS). The following table sets forth HRB Bank&#8217;s regulatory capital requirements at June 30, 2009, as calculated in the most recently filed TFR:</span></a> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; TEXT-INDENT: 0in; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: left; tab-stops: -.75in -.5in .25in 24.95pt 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt right 6.5in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in" align="left"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-size: 10.0pt; mso-bidi-font-style: italic"> <span style= "mso-tab-count: 7">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt; mso-bidi-font-style: italic"> (dollars in 000s)</span></span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; LINE-HEIGHT: 2pt; tab-stops: center 420.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="mso-tab-count: 2"> &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; tab-stops: center 420.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> To Be Well Capitalized</span></span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; tab-stops: -.75in -.5in .25in center 4.25in 420.0pt 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> For Capital Adequacy<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Under Prompt Corrective<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; tab-stops: -.75in -.5in .25in center 192.0pt 4.25in 420.0pt 6.5in"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Actual<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Purposes<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Action Provisions<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; TEXT-INDENT: 0in; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: -.75in -.5in .25in 24.95pt right 2.5in 3.25in 300.0pt 348.0pt 5.75in 462.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Ratio<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Ratio<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Amount<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Ratio</span></span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; LINE-HEIGHT: 4pt; tab-stops: -.75in -.5in .25in 24.95pt center 2.5in 274.5pt 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 10pt; TEXT-INDENT: -10pt; tab-stops: 138.0pt decimal 2.5in right 3.25in left 258.0pt decimal 300.0pt right 348.0pt left 372.0pt decimal 5.75in right 462.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Total risk-based capital ratio <sup>(1)</sup> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <a id="OLE_LINK43" name= "OLE_LINK43">$</a>142,490<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 21.9%<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 52,020<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 8.0%<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 65,025<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 10.0%</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 10pt; TEXT-INDENT: -10pt; tab-stops: 138.0pt decimal 2.5in right 3.25in left 258.0pt decimal 300.0pt right 348.0pt left 372.0pt decimal 5.75in right 462.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Tier 1 risk-based capital ratio <sup>(2)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></sup> $ 133,811<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 20.6%<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> N/A<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> N/A<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 39,015<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 6.0%</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 10pt; TEXT-INDENT: -10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 138.0pt decimal 2.5in right 3.25in left 258.0pt decimal 300.0pt right 348.0pt left 372.0pt decimal 5.75in right 462.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Tier 1 capital ratio (leverage) <sup>(3)</sup> <span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;</span> $ 133,811<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 13.6%<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $ 118,381<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 12.0%<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 49,325<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 5.0%</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 10pt; TEXT-INDENT: -10pt; tab-stops: 138.0pt decimal 2.5in right 3.25in left 258.0pt decimal 300.0pt right 348.0pt left 372.0pt decimal 5.75in right 462.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Tangible equity ratio <sup>(4)</sup>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $ 133,811<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 13.6%<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 14,798<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1.5%<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> n/a<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> n/a</span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 2pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-line-height-rule: exactly; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK54"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 13.5pt 40.5pt 49.5pt 94.5pt" align="left"> <a id="OLE_LINK13" name="OLE_LINK13"></a><a id="OLE_LINK6" name="OLE_LINK6"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK13"><sup><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt">(1)</span></sup></span></a> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK6"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK13"><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Total risk-based capital divided by risk-weighted assets.</span></span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "MARGIN-LEFT: 13.5pt; TEXT-INDENT: -13.5pt; TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 13.5pt 40.5pt 49.5pt 94.5pt" align="left"> <sup><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> (2)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></sup> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> Tier 1 (core) capital less deduction for low-level recourse and residual interest divided by risk-weighted assets.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 13.5pt 40.5pt 49.5pt 94.5pt" align="left"> <sup><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> (3)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></sup> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> Tier 1 (core) capital divided by adjusted total assets.</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 13.5pt 40.5pt 49.5pt 94.5pt" align="left"> <sup><span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> (4)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></sup> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> Tangible capital divided by tangible assets.</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyText" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 3pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 13.5pt 40.5pt 49.5pt 94.5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly" align="left"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyText" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 13.5pt 40.5pt 49.5pt 94.5pt; mso-line-height-rule: exactly" align="left"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; LETTER-SPACING: -0.3pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 13.5pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> As of July 31, 2009, HRB Bank&#8217;s leverage ratio was 13.8%.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 13.5pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Arial Unicode MS"; panose-1:2 11 6 4 2 2 2 2 2 4; mso-font-charset:128; mso-generic-font-family:swiss; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-134238209 -371195905 63 0 4129279 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; 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TEXT-INDENT: -0.25in; TEXT-ALIGN: justify; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: list 0in left 81.4pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Condensed Consolidating Financial Statements</span></b> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Block Financial LLC (BFC) is an indirect, wholly-owned consolidated subsidiary of the Company. BFC is the Issuer and the Company is the Guarantor of the Senior Notes issued on January 11, 2008 and October 26, 2004, our unsecured committed lines of credit (CLOCs) and other indebtedness issued from time to time. These condensed consolidating financial statements have been prepared using the equity method of accounting. Earnings of subsidiaries are, therefore, reflected in the Company&#8217;s investment in subsidiaries account. The elimination entries eliminate investments in subsidiaries, related stockholders&#8217; equity and other intercompany balances and transactions.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 50%; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; LINE-HEIGHT: 50%; FONT-FAMILY: Times New Roman,serif"> &#160;&#160;</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: medium none; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 0in 0in"> <i><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Condensed Consolidating Income Statements</span></i><span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 4">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> </div> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 166.5pt 3.25in 301.5pt 373.5pt 445.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Three months ended</span><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block, Inc.<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> BFC<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Consolidated</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 135.0pt center 166.5pt 3.25in 301.5pt 369.0pt 445.5pt left 472.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> July 31, 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> (Guarantor)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Issuer)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Subsidiaries<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Elims<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: center 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></b></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Total revenues<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 23,196</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 252,365</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (56</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 275,505</u></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cost of revenues<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 45,560<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 340,890<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 386,450</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Selling, general and administrative<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span><u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2,498</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span><u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 100,775</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (56</u>)<u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 103,217</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Total expenses<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 48,058</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 441,665</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (56</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 489,667</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Operating income (loss)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (24,862)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (189,300)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (214,162)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Other income (expense), net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (210,873</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,233</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,522</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 210,873</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 3,289</u></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Income (loss) from continuing<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> operations before taxes (benefit)&#160;<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (210,873)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (26,095)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (184,778)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 210,873<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (210,873)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Income taxes (benefit)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (80,256</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (10,692</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (69,564</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 80,256</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (80,256</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net income (loss) from</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> continuing operations<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (130,617)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (15,403)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (115,214)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 130,617<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (130,617)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net loss from discontinued</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> operations<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (3,017</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (3,017</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 3,017</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (3,017</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net income (loss)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (133,634)</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (18,420</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (115,214</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 133,634</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (133,634</u>)</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; LINE-HEIGHT: 4pt; tab-stops: 0in 135.0pt center 315.0pt left 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <a id="OLE_LINK24" name="OLE_LINK24"></a><a id="OLE_LINK7" name="OLE_LINK7"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK24"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt">&#160;&#160;</span></span></a> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 75.0pt 77.25pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span> </p> </div><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Arial Unicode MS; mso-bidi-font-family: Arial; mso-ansi-language: EN-US; mso-fareast-language: EN-US; mso-bidi-language: AR-SA"><br style="PAGE-BREAK-BEFORE: always" clear="all" /></span> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: center 166.5pt 3.25in 301.5pt 373.5pt 445.5pt"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Three months ended</span><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block, Inc.<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> BFC<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Consolidated</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 135.0pt center 166.5pt 3.25in 301.5pt 369.0pt 445.5pt left 472.5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> July 31, 2008<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Guarantor)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Issuer)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Subsidiaries<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Elims<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: center 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></b></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Total revenues<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 20,775</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 252,572</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,438</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 271,909</u></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cost of revenues<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 39,362<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 320,772<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 360,138</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Selling, general and administrative<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span><u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 19,396</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 104,083</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;(93</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span><u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 123,386</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Total expenses<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 58,758</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 424,855</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (89</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 483,524</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Operating loss<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (37,983)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (172,283)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,349)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (211,615)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Other income, net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (212,970</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (4,350</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2,995</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 212,970</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,355</u>)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Loss from continuing</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 9.0pt 135.0pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> operations before tax benefit <span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (212,970)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (42,333)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (169,288)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 211,621<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (212,970)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Income tax benefit<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (84,547</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (16,438</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (67,535</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 83,973</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (84,547</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net loss from continuing</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> operations<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (128,423)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (25,895)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (101,753)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 127,648<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (128,423)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net loss from discontinued</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> operations<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (4,296</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (5,071</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 5,071</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (4,296</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net loss<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (132,719</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (30,966</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (101,753</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 132,719</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (132,719</u>)</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; LINE-HEIGHT: 4pt; tab-stops: 0in 135.0pt center 315.0pt left 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; BACKGROUND: yellow; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt; mso-highlight: yellow"> &#160;&#160;</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; TEXT-INDENT: 0in; LINE-HEIGHT: 10pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 0in 81.35pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-line-height-rule: exactly" align="left"> <i><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></i> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; tab-stops: 0in .5in 148.5pt center 315.0pt right 6.5in"> <i><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Condensed Consolidating Balance Sheets<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></i> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 166.5pt 3.25in 301.5pt 373.5pt 445.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block, Inc.<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> BFC<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Consolidated</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 135.0pt center 166.5pt 3.25in 301.5pt 369.0pt 445.5pt left 472.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> July 31, 2009<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Guarantor)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Issuer)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Subsidiaries<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Elims<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: center 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></b></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &amp; cash equivalents<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 122,895<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 883,968<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (560)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 1,006,303</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &amp; cash equivalents &#8211; restricted <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 355<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;</span> 46,284<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 46,639</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Receivables, net<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,110<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 109,803<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 268,264<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 379,177</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Mortgage loans held for investment <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 707,712<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 707,712</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Intangible assets and goodwill, net<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>1,231,640<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,231,640</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 225.0pt 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Investments in subsidiaries<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 3,055,015<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 185<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (3,055,015)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 185</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Other assets<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 317,877</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 856,229</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,174,106</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Total assets<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$ 3,056,125</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ 1,258,642</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 3,286,570</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ (3,055,575</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 4,545,762</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt 225.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Customer deposits<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 712,568<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (560)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 712,008</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Long-term debt<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 998,335<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 34,060<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,032,395</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> FHLB borrowings<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 100,000<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 100,000</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Other liabilities<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;50,500<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 124,914<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,335,231<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,510,645</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net intercompany advances<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,814,911<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (811,975)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,002,936)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Stockholders&#8217; equity<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 1,190,714</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 134,800</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2,920,215</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (3,055,015</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,190,714</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Total liabilities and<span style= "mso-tab-count: 10">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 13.5pt 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> stockholders&#8217; equity<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ 3,056,125</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ 1,258,642</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 3,286,570</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ (3,055,575</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 4,545,762</u></span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: 0in; LINE-HEIGHT: 4pt; tab-stops: .5in 135.0pt center 4.25in left 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 166.5pt 3.25in 301.5pt 373.5pt 445.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: center 166.5pt 3.25in 301.5pt 373.5pt 445.5pt"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block, Inc.<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> BFC<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Consolidated</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 135.0pt center 166.5pt 3.25in 301.5pt 369.0pt 445.5pt left 472.5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> April 30, 2009<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Guarantor)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Issuer)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Subsidiaries<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Elims<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: center 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></b></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &amp; cash equivalents<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 241,350<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 1,419,535<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (6,222)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 1,654,663</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &amp; cash equivalents &#8211; restricted <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,303<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 47,353<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 51,656</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Receivables, net<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 38<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;114,442<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>398,334<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 512,814</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Mortgage loans held for investment<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 744,899<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> 744,899</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Intangible assets and goodwill, net<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> 1,236,228<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,236,228</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Investments in subsidiaries<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 3,289,435<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;</span> 194<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (3,289,435)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 194</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Other assets<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 308,481</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 850,787</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;</span> 1,159,268</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> Total assets<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$ 3,289,473</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ 1,413,475</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 3,952,431</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ (3,295,657</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 5,359,722</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt 225.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt 351.0pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 8">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Customer deposits<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 861,110<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (6,222)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 854,888</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Long-term debt<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 998,245<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 33,877<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,032,122</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> FHLB borrowings<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 100,000<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 100,000</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Other liabilities<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 130,362<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,836,477<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 12<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,966,853</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net intercompany advances<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 1,883,612<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (827,453)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,056,147)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (12)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Stockholders&#8217; equity<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 1,405,859</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 151,211</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 3,138,224</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (3,289,435</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,405,859</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Total liabilities and<span style="mso-tab-count: 10">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 13.5pt .5in 139.5pt decimal 189.0pt left 207.0pt decimal 256.5pt left 274.5pt decimal 328.5pt left 346.5pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> stockholders&#8217; equity<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ 3,289,473</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ 1,413,475</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 3,952,431</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$ (3,295,657</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 5,359,722</u></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 4pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p><i><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-ansi-language: EN-US; mso-fareast-language: EN-US; mso-bidi-language: AR-SA"><br style="PAGE-BREAK-BEFORE: always" clear="all" /></span></i> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: medium none; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 0in 0in"> <i><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Condensed Consolidating Statements of Cash Flows<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></i> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> </div> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 2.5in 247.5pt 310.5pt 5.25in 445.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Three months ended</span><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block, Inc.<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> BFC<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Consolidated</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 135.0pt center 2.5in 247.5pt 310.5pt 369.0pt 5.25in 445.5pt left 472.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> July 31, 2009<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Guarantor)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Issuer)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Subsidiaries<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Elims<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: center 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></b></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net cash used in operating activities:<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 868</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (4,881</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (450,564</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (454,577</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt 351.0pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash flows from investing:</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Mortgage loans originated for</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 9.0pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> investment, net<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 19,264<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 19,264</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Purchase property &amp; equipment<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (8,760)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (8,760)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Net intercompany advances<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 45,536<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> - <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span><span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (45,536)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Other, net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 6,803</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (1,947</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,856</u></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net cash provided by (used i</span><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">n)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> investing activities<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 45,536</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 26,067</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (10,707</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (45,536</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 15,360</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash flows from financing:<span style= "mso-tab-count: 8">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .25in .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Customer banking deposits<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (148,861)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 5,662<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (143,199)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Dividends paid<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (50,287)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (50,287)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <a id="OLE_LINK41" name="OLE_LINK41"></a><a id="OLE_LINK40" name="OLE_LINK40"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK41"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Acquisition of treasury shares<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (3,483)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (3,483)</span></span></a> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Proceeds from issuance of</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> common stock, net<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 6,651<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 6,651</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Net intercompany advances<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 18,058<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (63,594)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 45,536<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Other, net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 715</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (8,838</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (17,765</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (25,888</u>)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 9.0pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net cash provided by</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> financing activities<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (46,404</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (139,641</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (81,359</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 51,198</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (216,206</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Effects of exchange rates on cash<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 7,063</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 7,063</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net increase (decrease) in cash<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (118,455)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (535,567)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 5,662<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (648,360)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &#8211; beginning of period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 241,350</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> 1,419,535</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (6,222</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,654,663</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &#8211; end of period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 122,895</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 883,968</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (560</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> 1,006,303</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: .5in 148.5pt decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 3.75in left 4.0in decimal 333.0pt left 351.0pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <u style="text-underline: double"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; BACKGROUND: yellow; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt; mso-highlight: yellow"> <span style="TEXT-DECORATION: none">&#160;&#160;</span></span></u> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: medium none; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 2.5in 247.5pt 310.5pt 373.5pt 445.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 0in 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "BACKGROUND: yellow; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-highlight: yellow"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 2.5in 247.5pt 310.5pt 5.25in 445.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Three months ended</span><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block, Inc.<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> BFC<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Other<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Consolidated</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: 135.0pt center 2.5in 247.5pt 310.5pt 369.0pt 5.25in 445.5pt left 472.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> July 31, 2008<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Guarantor)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (Issuer)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Subsidiaries<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> Elims<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> H&amp;R Block<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span></span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: center 5.0in 6.0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></b></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net cash provided by (used in)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> operating activities:<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (11,615</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 58,425</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> (411,733</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u>$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (364,923</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt 351.0pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash flows from investing:</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Mortgage loans originated for</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 9.0pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> investment, net<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;31,619<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 31,619</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Purchase property &amp; equipment<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (186)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (14,462)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (14,648)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Net intercompany advances<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 29,630<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (29,630)<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Other, net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,365</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (2,266</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (901</u>)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net cash provided by (used i</span><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">n)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> investing activities<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 29,630</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 32,798</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (16,728</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (29,630</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 16,070</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash flows from financing:<span style= "mso-tab-count: 8">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .25in .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Repayments of FHLB borrowings<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (40,000)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (40,000)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .25in .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Proceeds from</span> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">FHLB borrowings</span><span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> 15,000<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> - <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span><span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 15,000</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .25in .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Customer banking deposits<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (8,964)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 169<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;(8,795)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Dividends paid<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (46,790)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (46,790)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Acquisition of treasury shares<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (4,116)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;&#160;&#160;</span> (4,116)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Proceeds from issuance of</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 9.0pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> common stock, net <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;28,507<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;</span> 28,507</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Net intercompany advances<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (50,203)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 20,573<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 29,630<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Other, net<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,384</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (3,828</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (14,943</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (14,387</u>)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 9.0pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-family: Times New Roman; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net cash provided by (used</span> <span style= "FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">in)</span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; tab-stops: 4.5pt .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> financing activities<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (18,015</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (87,995</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 5,630</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 29,799</u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (70,581</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Net increase (decrease) in cash<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 3,228<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (422,831)<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 169<span style="mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (419,434)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &#8211; beginning of period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 34,611</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 630,933</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (647</u>)<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 664,897</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "tab-stops: .5in 153.0pt decimal 207.0pt left 220.5pt decimal 3.75in left 283.5pt decimal 333.0pt left 346.5pt decimal 400.5pt left 5.75in decimal 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Cash &#8211; end of period<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> -<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;&#160;</span></u> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 37,839</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 208,102</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (478</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 245,463</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 4pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: .5in 148.5pt decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 3.75in left 4.0in decimal 333.0pt left 351.0pt decimal 5.5in left 5.75in decimal 6.5in; mso-line-height-rule: exactly"> <u style="text-underline: double"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="TEXT-DECORATION: none">&#160;&#160;</span></span></u> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: medium none; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN: 0in 0in 0pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: center 2.5in 247.5pt 310.5pt 373.5pt 445.5pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 0in 0in"> <span style="FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span> </p> </div> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; 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tab-stops: list 0in left 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <a id="OLE_LINK36" name="OLE_LINK36"><b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">11.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Litigation and Related Contingencies</span></b></a> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> We are party to investigations, legal claims and lawsuits arising out of our business operations. We accrue our best estimate of the probable loss upon resolution of such matters. Amounts accrued, including obligations under indemnifications, totaled $25.3 million and $27.9 million at July 31, 2009 and April 30, 2009, respectively.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none; mso-line-height-rule: exactly"> <b style="mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <a id="OLE_LINK12" name="OLE_LINK12"></a><a id="OLE_LINK10" name="OLE_LINK10"></a><a id="OLE_LINK61" name= "OLE_LINK61"></a><a id="OLE_LINK55" name= "OLE_LINK55"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK61"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">RAL Litigation</span></span></span></span></a> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> We have been named as a defendant in numerous lawsuits throughout the country regarding our refund anticipation loan programs (collectively, &#8220;RAL Cases&#8221;). The RAL Cases have involved a variety of legal theories asserted by plaintiffs. These theories include allegations that, among other things: disclosures in the RAL applications were inadequate, misleading and untimely; the RAL interest rates were usurious and unconscionable; we did not disclose that we would receive part of the finance charges paid by the customer for such loans; untrue, misleading or deceptive statements in marketing RALs; breach of state laws on credit service organizations; breach of contract, unjust enrichment, unfair and deceptive acts or practices; violations of the federal Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act; violations of the federal Fair Debt Collection Practices Act and unfair competition regarding debt collection activities; and that we owe, and breached, a fiduciary duty to our customers in connection with the RAL program.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> The amounts claimed in the RAL Cases have been very substantial in some instances, with one settlement resulting in a pretax expense of $43.5 million in fiscal year 2003 (the &#8220;Texas RAL Settlement&#8221;) and other settlements resulting in a combined pretax expense in fiscal year 2006 of $70.2 million.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> We have settled all but one of the RAL Cases. The sole remaining RAL Case is a putative class action entitled <i style= "mso-bidi-font-style: normal">Sandra J. Basile, et al. v. H&amp;R Block, Inc., et al.</i>, April Term 1992 Civil Action No. 3246 in the Court of Common Pleas, First Judicial District Court of Pennsylvania, Philadelphia County, instituted on April 23, 1993. In <i style= "mso-bidi-font-style: normal">Basile</i>, the court decertified the class in December 2003, and the Pennsylvania appellate court subsequently reversed the trial court&#8217;s decertification decision. In September 2006, the Pennsylvania Supreme Court reversed the appellate court&#8217;s reversal of the trial court&#8217;s decertification decision. In June 2007, the appellate court affirmed its earlier decision to reverse the trial court&#8217;s decertification decision. In June 2009, the Pennsylvania Supreme Court again reversed the appellate court&#8217;s reversal of the trial court&#8217;s decertification decision and remanded the case to the appellate court for additional review. We believe we have meritorious defenses to this case and we intend to defend it vigorously. There can be no assurances, however, as to the outcome of this case or its impact on our financial statements.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><b style= "mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Peace of Mind Litigation</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> We are defendants in lawsuits regarding our Peace of Mind program (collectively, the &#8220;POM Cases&#8221;), under which our applicable tax return preparation subsidiary assumes liability for additional tax assessments attributable to tax return preparation error. The POM Cases are described below.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><i style= "mso-bidi-font-style: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> Lorie J. Marshall, et al. v. H&amp;R Block Tax Services, Inc., et al.</span></i></span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">, Case No. 08-CV-591 in the U.S. District Court for the Southern District of Illinois, is a class action case originally filed in the Circuit Court of Madison County, Illinois on January 18, 2002, in which class certification was granted in August 2003. The plaintiffs allege that the sale of POM guarantees constitutes (1) statutory fraud by selling insurance without a license, (2) an unfair trade practice, by omission and by &#8220;cramming&#8221; (i.e., charging customers for the guarantee even though they did not request it or want it), and (3) a breach of fiduciary duty. A class was certified consisting of all persons residing in 13 states who from January 1, 1997 to final judgment (1) were charged a separate fee for POM by &#8220;H&amp;R Block;&#8221; (2) were charged a separate fee for POM by an &#8220;H&amp;R Block&#8221; entity not licensed to sell insurance; or (3) had an unsolicited charge for POM posted to their bills by &#8220;H&amp;R Block.&#8221; Persons who received the POM guarantee through an H&amp;R Block Premium office were excluded from the plaintiff class. In August 2008, we removed the case from state court in Madison County, Illinois to the U.S. District Court for the Southern District of Illinois. In December 2008, the U.S. District Court remanded the case back to state court. On April 3, 2009, the United States Court of Appeals for the Seventh Circuit reversed the decision to remand the case back to state court, ruling that the case had been properly removed to federal court. The plaintiffs filed a petition for rehearing of this decision with the Seventh Circuit, which was denied in August 2009.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> There is one other putative class action pending against us in Texas that involves the POM guarantee. This case is pending before the same judge that presided over the Texas RAL Settlement, involves the same plaintiffs&#8217; attorneys that are involved in the <i style= "mso-bidi-font-style: normal">Marshall</i> litigation in Illinois, and contains allegations similar to those in the <i style="mso-bidi-font-style: normal">Marshall</i> case. No class has been certified in this case.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> We believe we have meritorious defenses to the claims in the POM Cases, and we intend to defend them vigorously. The amounts claimed in the POM Cases are substantial, however, and there can be no assurances as to the outcome of these pending actions individually or in the aggregate.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><b style= "mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-weight: bold"> Express IRA Litigation</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; TEXT-TRANSFORM: uppercase; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-weight: bold"> O</span></span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">n March 15, 2006, the New York Attorney General filed a lawsuit in the Supreme Court of the State of New York, County of New York (Index No. 06/401110) entitled <i style= "mso-bidi-font-style: normal">The People of New York v. H&amp;R Block, Inc. and H&amp;R Block Financial Advisors, Inc</i>. <i style="mso-bidi-font-style: normal">et al</i>. The complaint alleges fraudulent business practices, deceptive acts and practices, common law fraud and breach of fiduciary duty with respect to the Express IRA product and seeks equitable relief, disgorgement of profits, damages and restitution, civil penalties and punitive damages. In July 2007, the Supreme Court of the State of New York issued a ruling that dismissed all defendants other than H&amp;R Block Financial Advisors, Inc. (HRBFA) and the claims of common law fraud. The intermediate appellate court reversed this ruling in January 2009. We believe we have meritorious defenses to the claims in this case and intend to defend this case vigorously, but there are no assurances as to its outcome.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> On January 2, 2008, the Mississippi Attorney General filed a lawsuit in the Chancery Court of Hinds County, Mississippi First Judicial District (Case No. G 2008 6 S 2) entitled <i style="mso-bidi-font-style: normal">Jim Hood, Attorney for the State of Mississippi v. H&amp;R Block, Inc., et al.</i> The complaint alleges fraudulent business practices, deceptive acts and practices, common law fraud and breach of fiduciary duty with respect to the Express IRA product and seeks equitable relief, disgorgement of profits, damages and restitution, civil penalties and punitive damages. The defendants have filed a motion to dismiss. We believe we have meritorious defenses to the claims in this case, and we intend to defend this case vigorously, but there are no assurances as to its outcome.</span></span></span> </p> <p class="Default" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> In addition to the New York and Mississippi Attorney General actions, a number of civil actions were filed against HRBFA and us concerning the Express IRA product, the first of which was filed on March 15, 2006. Except for two cases pending in state court, all of the civil actions have been consolidated by the panel for Multi-District Litigation into a single action styled <i style="mso-bidi-font-style: normal">In re H&amp;R Block, Inc. Express IRA Marketing Litigation</i> (Case No. 06-1786-MD-RED) in the United States District Court for the Western District of Missouri. The amounts claimed in these cases are substantial.</span></span></span> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT; mso-bidi-font-size: 12.0pt"> We believe we have meritorious defenses to the claims in these cases and intend to defend these case</span></span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">s vigorously, but there are no assurances as to their outcome.</span></span></span> </p> <p class="Default" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> Although we sold HRBFA effective November 1, 2008, we remain responsible for any liabilities relating to the Express IRA litigation through an indemnification agreement.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><b style= "mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Securities Litigation</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> On April 6, 2007, a putative class action styled <i style= "mso-bidi-font-style: normal">In re H&amp;R Block Securities Litigation</i> (Case No. 06-0236-CV-W-ODS) was filed against the Company and certain of its officers in the United States District Court for the Western District of Missouri. The complaint alleged, among other things, deceptive, material and misleading financial statements and failure to prepare financial statements in accordance with generally accepted accounting principles. The complaint sought unspecified damages and equitable relief. The court dismissed the complaint in February 2008, and the plaintiffs appealed the dismissal in March 2008. In addition, plaintiffs in a shareholder derivative action that was consolidated into the securities litigation filed a separate appeal in March 2008, contending that the derivative action was improperly consolidated. The derivative action is <i style= "mso-bidi-font-style: normal">Iron Workers Local 16 Pension Fund v. H&amp;R Block, et al.</i>, in the United States District Court for the Western District of Missouri, Case No. 06-cv-00466-ODS (instituted on June 8, 2006) and was brought against certain of our directors and officers purportedly on behalf of the Company. The derivative action alleged breach of fiduciary duty, abuse of control, gross mismanagement, waste, and unjust enrichment pertaining to (1) our restatement of financial results in fiscal year 2006 due to errors in determining our state effective income tax rate and (2) certain of our products and business activities. We believe we have meritorious defenses to the claims in these cases and intend to defend this litigation vigorously. We currently do not believe that we will incur a material loss with respect to this litigation.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><b style= "mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style="TEXT-ALIGN: justify"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">RSM McGladrey Litigation</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style="TEXT-ALIGN: justify"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><a id="OLE_LINK32" name= "OLE_LINK32"></a><a id="OLE_LINK27" name= "OLE_LINK27"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK32"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">RSM McGladrey Business Services, Inc. and certain of its subsidiaries are parties to a class action filed on July 11, 2006 and entitled <i style="mso-bidi-font-style: normal">Do Right&#8217;s Plant Growers, et al. v. RSM EquiCo, Inc., et al.</i> Case No. 06 CC00137, in the California Superior Court, Orange County. The complaint contains allegations relating to business valuation services provided by RSM EquiCo, Inc., including allegations of fraud, negligent misrepresentation, breach of contract, breach of implied covenant of good faith and fair dealing, breach of fiduciary duty and unfair competition and seeks unspecified damages, restitution and equitable relief. On March 17, 2009, the court granted plaintiffs&#8217; motion for class certification on all claims. The class consists of all RSM EquiCo</span></span></a> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK32"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK27"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> U.S.</span></span></span> <span style= "mso-bookmark: OLE_LINK32"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK27"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> clients who signed platform agreements and for whom RSM EquiCo did not ultimately market their business for sale. RSM EquiCo filed a writ petition for interlocutory appeal of this certification ruling, which was denied.<span style= "mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> We intend to defend this case vigorously. The amount claimed in this action is substantial and could have a material adverse impact on our consolidated results of operations. There can be no assurance regarding the outcome of this matter.</span></span></span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> RSM McGladrey, Inc. (RSM) has a relationship with certain</span></span></span> <span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">public accounting firms (collectively, &#8220;the Attest Firms&#8221;)</span></span></span> <span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> pursuant to which (1) some RSM employees are also partners or employees of the Attest Firms, (2) many clients of the Attest Firms are also RSM clients, and (3) our RSM McGladrey brand is closely linked to the Attest Firms. The Attest Firms are parties to claims and lawsuits (collectively, &#8220;Attest Firm Claims&#8221;) arising in the normal course of business. Judgments or settlements arising from Attest Firm Claims exceeding the Attest Firms&#8217; insurance coverage could have a direct adverse effect on Attest Firm operations and could impair RSM&#8217;s ability to attract and retain clients and quality professionals. For example, accounting and auditing firms (including one of the Attest Firms) have become subject to claims based on losses their clients suffered from investments in investment funds managed by third-parties. Although RSM may not have a direct liability for significant Attest Firm Claims, such Attest Firm Claims could have a material adverse effect on RSM&#8217;s operations and impair the value of our investment in RSM. There is no assurance regarding the outcome of the Attest Firm Claims.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><b style= "mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Litigation and Claims Pertaining to Discontinued Mortgage Operations</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> Although mortgage loan origination activities were terminated and the loan servicing business was sold during fiscal year 2008, SCC remains subject to investigations, claims and lawsuits pertaining to its loan origination and servicing activities that occurred prior to such termination and sale. These investigations, claims and lawsuits include actions by state attorneys general, other state regulators, municipalities, individual plaintiffs, and cases in which plaintiffs seek to represent a class of others alleged to be similarly situated. Among other things, these investigations, claims and lawsuits allege discriminatory or unfair and deceptive loan origination and servicing practices, public nuisance, fraud, and violations of the Truth in Lending Act, Equal Credit Opportunity Act and the Fair Housing Act. In the current non-prime mortgage environment, the number of these investigations, claims and lawsuits has increased over historical experience and is likely to continue at increased levels. The amounts claimed in these investigations, claims and lawsuits are substantial in some instances, and the ultimate resulting liability is difficult to predict. In the event of unfavorable outcomes, the amounts SCC may be required to pay in the discharge of liabilities or settlements could be substantial and, because SCC&#8217;s operating results are included in our consolidated financial statements, could have a material adverse impact on our consolidated results of operations.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> On June 3, 2008, the Massachusetts Attorney General filed a lawsuit in the Superior Court of Suffolk County, Massachusetts (Case No. 08-2474-BLS) entitled <i style= "mso-bidi-font-style: normal">Commonwealth of Massachusetts v. H&amp;R Block, Inc., et al.,</i> alleging unfair, deceptive and discriminatory origination and servicing of mortgage loans and seeking equitable relief, disgorgement of profits, restitution and statutory penalties. In November 2008, the court granted a preliminary injunction limiting the ability of the owner of SCC&#8217;s former loan servicing business to initiate or advance foreclosure actions against certain loans originated by SCC or its subsidiaries without (1) advance notice to the Massachusetts Attorney General and (2) if the Attorney General objects to foreclosure, approval by the court. The preliminary injunction generally applies to loans meeting all of the following four characteristics: (1) adjustable rate mortgages with an introductory period of three years or less; (2) the borrower has a debt-to-income ratio generally exceeding 50 percent; (3) an introductory interest rate at least 2 percent lower than the fully indexed rate (unless the debt-to-income ratio is 55% or greater); and (4) loan-to-value ratio of 97 percent or certain prepayment penalties. We have appealed this preliminary injunction. We believe the claims in this case are without merit, and we intend to defend this case vigorously, but there are no assurances as to its outcome.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;</span> SCC also remains subject to potential claims for indemnification and loan repurchase</span></span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">s pertaining to loans previously sold</span></span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">. In the current non-prime mortgage environment, it is likely that the frequency of repurchase and indemnification claims may increase over historical experience and give rise to additional litigation. In some instances, H&amp;R Block, Inc. was required to guarantee SCC&#8217;s obligations. The amounts involved in these potential claims may be substantial, and the ultimate resulting liability is difficult to predict. Because SCC&#8217;s operating results are included in our consolidated financial statements, the amounts SCC may be required to pay in the discharge or settlement of these claims in the event of unfavorable outcomes could have a material adverse impact on our consolidated results of operations.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><b style= "mso-bidi-font-weight: normal"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Other Claims and Litigation</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 15.0pt 35.0pt right 145.0pt 250.0pt 355.0pt 465.0pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> We are from time to time party to investigations, claims and lawsuits not discussed herein arising out of our business operations. These investigations, claims and lawsuits include actions by state attorneys general, other state regulators, individual plaintiffs, and cases in which plaintiffs seek to represent a class of others similarly situated. Some of these investigations, claims and lawsuits pertain to RALs, the electronic filing of customers&#8217; income tax returns, the POM guarantee program, wage and hour claims and investment products. We believe we have meritorious defenses to each of these investigations, claims and lawsuits, and we are defending or intend to defend them vigorously. The amounts claimed in these matters are substantial in some instances, however the ultimate liability with respect to such matters is difficult to predict. In the event of an unfavorable outcome, the amounts we may be required to pay in the discharge of liabilities or settlements could be material.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 15pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> In addition to the aforementioned types of matters, we are party to claims and lawsuits that we consider to be ordinary, routine litigation incidental to our business, including claims and lawsuits (collectively, &#8220;Other Claims&#8221;) concerning the preparation of customers&#8217; income tax returns, the fees charged customers for various products and services, relationships with franchisees, intellectual property disputes, employment matters and contract disputes. While we cannot provide assurance that we will ultimately prevail in each instance, we believe the amount, if any, we are required to pay in the discharge of liabilities or settlements in these Other Claims will not have a material adverse effect on our consolidated</span></span></span> <span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">operating results, financial position or cash flows</span></span></span><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK10"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK12"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">.</span></span></span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ st1\:*{behavior:url(#ieooui) } <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Century Schoolbook"; panose-1:2 4 6 4 5 5 5 2 3 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:647 0 0 0 159 0;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-style-unhide:no; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Century Schoolbook","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-font-family:"Times New Roman";} p.Default, li.Default, div.Default {mso-style-name:Default; mso-style-unhide:no; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; mso-layout-grid-align:none; text-autospace:none; font-size:12.0pt; font-family:"Arial","sans-serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; color:black;} .MsoChpDefault {mso-style-type:export-only; mso-default-props:yes; font-size:10.0pt; mso-ansi-font-size:10.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt;} @page Section1 {size:8.5in 11.0in; margin:1.0in 1.0in 1.0in 1.0in; mso-header-margin:.5in; mso-footer-margin:.5in; mso-paper-source:0;} div.Section1 {page:Section1;} /* List Definitions */ @list l0 {mso-list-id:1832256142; mso-list-type:hybrid; mso-list-template-ids:1271143738 -496234582 67698713 67698715 67698703 67698713 67698715 67698703 67698713 67698715;} @list l0:level1 {mso-level-start-at:11; mso-level-tab-stop:0in; mso-level-number-position:left; margin-left:0in; text-indent:-.25in;} ol {margin-bottom:0in;} ul {margin-bottom:0in;} --> /* Style Definitions */ table.MsoNormalTable {mso-style-name:"Table Normal"; mso-tstyle-rowband-size:0; mso-tstyle-colband-size:0; mso-style-noshow:yes; mso-style-priority:99; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; mso-padding-alt:0in 5.4pt 0in 5.4pt; mso-para-margin:0in; mso-para-margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} /*]]>*/ </style> </div> <div> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: -0.25in; TEXT-ALIGN: justify; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: list 0in left 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Accounting Pronouncements</span></b> </p> <p class="MsoNormal" style="TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Arial"> In June 2009, Statement of Financial Accounting Standards No. 167, &#8220;Amendments to FASB Interpretation No. 46(R)&#8221; (SFAS 167) was issued. SFAS 167 changes how a reporting entity determines when an entity that is insufficiently capitalized or is not controlled through voting, or similar rights, should be consolidated. The determination of whether a reporting entity is required to consolidate another entity is based on, among other things, the other entity&#8217;s purpose and design and the reporting entity&#8217;s ability to direct the activities of the other entity that most significantly impact the other entity&#8217;s economic performance. SFAS 167 will require a reporting entity to provide additional disclosures about its involvement with variable interest entities and any significant changes in risk exposure due to that involvement. SFAS 167 will be effective for our fiscal year 2011. We are currently evaluating the effect of this statement on our consolidated financial statements.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Arial"> In June 2009, Statement of Financial Accounting Standards No. 166, &#8220;Accounting for Transfers of Financial Assets&#8221; (SFAS 166), was issued. SFAS 166 is a revision to FASB Statement No. 140, &#8220;Accounting for Transfers and Servicing of Financial Assets and Extinguishments of Liabilities,&#8221; and will require more disclosure about transfers of financial assets, including securitization transactions, and where entities have continuing exposure to the risks related to transferred financial assets. It eliminates the concept of a qualifying special purpose entity, changes the requirements for derecognizing financial assets. SFAS 166 will be effective at the start of our fiscal year 2011. We are currently evaluating the effect of this statement on its consolidated financial statements.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Arial"> In May 2009, Statement of Financial Accounting Standards No. 165, &#8220;Subsequent Events&#8221; (SFAS 165) was issued.</span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">SFAS 165 establishes general standards of accounting for and disclosure of events that occur after the balance sheet date but before financial statements are issued or are available to be issued. <a id="jump_exp_3" name="jump_exp_3"></a>SFAS <a id="jump_exp_4" name="jump_exp_4"></a>165 is effective for fiscal years and interim periods ending after June&#160;15, 2009 and is applied prospectively. We adopted the new disclosure requirements in the condensed consolidated financial statements effective July&#160;31, 2009. See note 1 for the related disclosure.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> In December 2007, Statement of Financial Accounting Standards No. 141(R), &#8220;Business Combinations,&#8221; (SFAS 141R), and Statement of Financial Accounting Standards No. 160, &#8220;Non-Controlling Interests in Consolidated Financial Statements &#8211; An Amendment of ARB No. 51&#8221; (SFAS 160) were issued. These stan</span><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">dards</span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">require an acquiring entity to recognize all the assets acquired and liabilities assumed in a transaction, including non-controlling interests, at the acquisition-date fair value with limited exceptions</span><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">. SFAS 141R will require acquisition-related expenses to be expensed and will generally require contingent consideration to be recorded as a liability at the time of acquisition. Under SFAS 141R, subsequent changes to deferred tax valuation allowances relating to acquired businesses and acquired liabilities for uncertain tax positions will no longer be applied to goodwill but will instead be typically recognized as an adjustment to income tax expense. We adopted the provisions of these standards as of May 1, 2009. The adoption of SFAS 141R and SFAS 160 did not have a material impact on our consolidated financial statements.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H"> In June 2008, FSP 03-6-1 was issued. FSP 03-6-1 addresses whether instruments granted in share-based payment transactions are participating securities prior to vesting and, therefore, should be included in the process of allocating earnings for purposes of computing earnings per share</span><i><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi">.</span></i> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPSMT-Identity-H"> We adopted the provisions of FSP 03-6-1 as of May 1, 2009.</span> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> The adoption and retrospective application of the provisions of FSP 03-6-1 did not change the current year or prior period earnings per share amounts for the fiscal quarter. The adoption of this standard will reduce earnings per share as previously reported for fiscal year 2009 by $0.01. See additional discussion in note 3.</span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; panose-1:0 0 0 0 0 0 0 0 0 0; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-format:other; mso-font-pitch:auto; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:TimesNewRomanPSMT-Identity-H; panose-1:0 0 0 0 0 0 0 0 0 0; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-format:other; mso-font-pitch:auto; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"Century Schoolbook"; panose-1:2 4 6 4 5 5 5 2 3 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:647 0 0 0 159 0;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-style-unhide:no; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Century Schoolbook","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-font-family:"Times New Roman";} .MsoChpDefault {mso-style-type:export-only; mso-default-props:yes; font-size:10.0pt; mso-ansi-font-size:10.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt;} @page Section1 {size:8.5in 11.0in; margin:1.0in 1.0in 1.0in 1.0in; mso-header-margin:.5in; mso-footer-margin:.5in; mso-paper-source:0;} div.Section1 {page:Section1;} /* List Definitions */ @list l0 {mso-list-id:1013458054; mso-list-type:simple; mso-list-template-ids:1386387094;} @list l0:level1 {mso-level-tab-stop:.25in; mso-level-number-position:left; margin-left:.25in; text-indent:-.25in;} ol {margin-bottom:0in;} ul {margin-bottom:0in;} --> /* Style Definitions */ table.MsoNormalTable {mso-style-name:"Table Normal"; mso-tstyle-rowband-size:0; mso-tstyle-colband-size:0; mso-style-noshow:yes; mso-style-priority:99; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; mso-padding-alt:0in 5.4pt 0in 5.4pt; mso-para-margin:0in; mso-para-margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} /*]]>*/ </style> </div> <div> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: -0.25in; TEXT-ALIGN: justify; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: list 0in left 81.4pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Recent Events</span></b> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 81.4pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> RSM McGladrey, Inc. (RSM) and McGladrey &amp; Pullen LLP (M&amp;P), an independent registered public accounting firm, collaborate to provide accounting, tax and consulting services to clients under an alternative practice structure. <a id="OLE_LINK16" name="OLE_LINK16">RSM and M&amp;P also share in certain common overhead costs through an administrative services agreement. These services are provided by, and coordinated through, RSM, for which RSM receives a management fee. On July 21, 2009, M&amp;P provided 210 days notice of its intent to terminate the administrative services agreement. The effect of the notice will be to terminate the alternative practice structure on February 16, 2010, unless revoked or modified prior to that time. RSM and M&amp;P are engaged in arbitration to determine several of their rights and responsibilities under their contractual obligations to each other. An arbitration hearing is scheduled for November 2009. RSM and M&amp;P</a></span> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK16"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: Courier New"> are also engaged in negotiations to determine if there are mutually agreeable changes to the current arrangements that would allow our collaboration to continue.</span></span> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK16"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> There are no assurances as to the outcome.</span></span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Century Schoolbook"; panose-1:2 4 6 4 5 5 5 2 3 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:647 0 0 0 159 0;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-style-unhide:no; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Century Schoolbook","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-font-family:"Times New Roman";} .MsoChpDefault {mso-style-type:export-only; mso-default-props:yes; font-size:10.0pt; mso-ansi-font-size:10.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt;} @page Section1 {size:8.5in 11.0in; margin:1.0in 1.0in 1.0in 1.0in; mso-header-margin:.5in; mso-footer-margin:.5in; mso-paper-source:0;} div.Section1 {page:Section1;} /* List Definitions */ @list l0 {mso-list-id:1013458054; mso-list-type:simple; mso-list-template-ids:1386387094;} @list l0:level1 {mso-level-tab-stop:.25in; mso-level-number-position:left; margin-left:.25in; text-indent:-.25in;} ol {margin-bottom:0in;} ul {margin-bottom:0in;} --> /* Style Definitions */ table.MsoNormalTable {mso-style-name:"Table Normal"; mso-tstyle-rowband-size:0; mso-tstyle-colband-size:0; mso-style-noshow:yes; mso-style-priority:99; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; mso-padding-alt:0in 5.4pt 0in 5.4pt; mso-para-margin:0in; mso-para-margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} /*]]>*/ </style> </div> <div> <p class="MsoNormal" style= "MARGIN-LEFT: 0in; TEXT-INDENT: -0.25in; TEXT-ALIGN: justify; mso-list: l0 level1 lfo1; tab-stops: list 0in; mso-layout-grid-align: none"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-fareast-font-family: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: Frutiger 45 Light"> <span style="mso-list: Ignore">1.<span style= "FONT: 7pt Times New Roman">&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span></span></b> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Segment Information</span></b> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: .5in"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Results of our continuing operations by reportable operating segment are as follows:</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; tab-stops: right 207.0pt 4.0in 444.0pt 459.0pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 1.0pt 0in"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Three months ended July 31,<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2009<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 2008</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 2pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 2.5in decimal 238.3pt left 3.5in decimal 310.3pt left 328.3pt decimal 387.35pt left 405.35pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 2.5in decimal 238.3pt left 3.5in decimal 310.3pt left 328.3pt decimal 387.35pt left 405.35pt decimal 459.35pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Revenues:<span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt left 6.25in decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Tax Services<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 87,963<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 81,700</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt left 6.25in decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Business Services<span style= "mso-tab-count: 4">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 177,618<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> 174,651</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt left 6.25in decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Corporate<span style="mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 9,924</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 15,558</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt left 6.25in decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style= "mso-tab-count: 4">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 275,505</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 271,909</u></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 45.0pt 2.0in 2.5in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in 310.3pt left 315.0pt 328.3pt decimal 5.25in left 5.5in 405.35pt decimal 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> Pretax income (loss):</span> </p> <p class="MsoBodyText" style= "tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt 459.0pt"> <span style="FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Tax Services<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;(171,974)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (163,657)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Business Services<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> 1,321<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (295)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Corporate&#160;<span style= "mso-tab-count: 3">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> &#160;(40,220</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span>&#160;&#160;<u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> (49,018</u>)</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 207.0pt left 225.0pt decimal 4.0in left 384.0pt decimal 444.0pt 459.0pt"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> <span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;</span> Loss from continuing operations before tax benefit<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style= "text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;</span> (210,873</u>)<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; &#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; (212,970</u>)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; MARGIN-RIGHT: -9.35pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; MARGIN-LEFT: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 2pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: left; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 3.5in decimal 4.5in left 369.0pt decimal 441.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly" align="left"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; LINE-HEIGHT: 6pt; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 459.35pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> Effective May 1, 2009, we realigned certain segments of our business to reflect a new management reporting structure. The operations of HRB Bank, which was previously reported as the Consumer Financial Services segment, have now been reclassified, with activities that support our retail tax network included in the Tax Services segment, and the net interest margin and gains and losses relating to our portfolio of mortgage loans held for investment and related assets included in corporate. Presentation of prior period results reflects the new segment reporting structure</span><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT">.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-family: CenturyITC TT"> These segment changes also resulted in the shifting of assets between segments.<span style="mso-spacerun: yes">&#160;&#160;</span> Identifiable assets by reportable segment at July 31, 2009 were as follows:</span> </p> <p class="MsoBodyTextIndent2" style= "MARGIN-LEFT: 0in; tab-stops: 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt right 6.5in"> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; mso-bidi-font-size: 10.0pt"><span style= "mso-tab-count: 6">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> <span style= "FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-size: 10.0pt"> (in 000s)</span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: windowtext 1pt solid; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 1pt; BORDER-BOTTOM: medium none; mso-element: para-border-div; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 2.0in decimal 3.0in left 3.25in right 279.0pt; mso-border-top-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 1.0pt 0in 0in 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <span style="FONT-SIZE: 8pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"> &#160;&#160;</span> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 4.5pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Tax Services <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> $<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,794,754<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Business Services<span style= "mso-tab-count: 2">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 829,772<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">Corporate<span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u><span style="mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 1,921,236</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 10pt; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 215.0pt decimal 285.0pt left 5.0in decimal 430.0pt; mso-line-height-rule: exactly"> <span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;</span> <span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> <u style="text-underline: double">$<span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span> 4,545,762</u><span style= "mso-tab-count: 1">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;</span></span> </p> <div style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 1pt; BORDER-LEFT: medium none; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: windowtext 1pt solid; mso-element: para-border-div; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt"> <p class="MsoNormal" style= "BORDER-RIGHT: medium none; PADDING-RIGHT: 0in; BORDER-TOP: medium none; PADDING-LEFT: 0in; PADDING-BOTTOM: 0in; BORDER-LEFT: medium none; LINE-HEIGHT: 6pt; PADDING-TOP: 0in; BORDER-BOTTOM: medium none; TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 9.0pt 2.0in decimal 3.0in left 3.25in right 279.0pt; mso-border-bottom-alt: solid windowtext .5pt; mso-padding-alt: 0in 0in 1.0pt 0in; mso-line-height-rule: exactly"> <u style="text-underline: #99CC00 thick"><span style= "FONT-SIZE: 9pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light"><span style="TEXT-DECORATION: none"> &#160;&#160;</span></span></u> </p> </div> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: .5in .75in 81.35pt 99.35pt 4.5in decimal 382.3pt left 400.3pt decimal 441.0pt"> <b><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light">&#160;&#160;</span></b> </p> <style> /*<![CDATA[*/ <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Century Schoolbook"; panose-1:2 4 6 4 5 5 5 2 3 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:647 0 0 0 159 0;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-style-unhide:no; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Century Schoolbook","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-font-family:"Times New Roman";} p.MsoBodyText, li.MsoBodyText, div.MsoBodyText {mso-style-unhide:no; mso-style-link:"Body Text Char"; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; mso-pagination:widow-orphan; tab-stops:40.5pt 49.5pt 94.5pt; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman";} p.MsoBodyTextIndent2, li.MsoBodyTextIndent2, div.MsoBodyTextIndent2 {mso-style-unhide:no; mso-style-link:"Body Text Indent 2 Char"; margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:.25in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; mso-pagination:widow-orphan; tab-stops:-.75in -.5in 24.95pt; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman";} span.BodyTextIndent2Char {mso-style-name:"Body Text Indent 2 Char"; 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mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style="mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic"> Basis of Presentation</span> </p> <p class="MsoNormal" style="TEXT-ALIGN: justify"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">The condensed consolidated balance sheet as of July 31, 2009, the condensed consolidated statements of operations and comprehensive income (loss) for the three months ended July 31, 2009 and 2008, and the condensed consolidated statements of cash flows for the three months ended July 31, 2009 and 2008 have been prepared by the Company, without audit. In the opinion of management, all adjustments, which include only normal recurring adjustments, necessary to present fairly the financial position, results of operations and cash flows at July 31, 2009 and for all periods presented have been made. <a id="OLE_LINK65" name="OLE_LINK65"></a><a id="OLE_LINK64" name="OLE_LINK64"></a></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK64"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK65"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#8220;H&amp;R Block,&#8221; &#8220;the Company,&#8221; &#8220;we,&#8221; &#8220;our&#8221; and &#8220;us&#8221; are used interchangeably to refer to H&amp;R Block, Inc. or to H&amp;R Block, Inc. and its subsidiaries, as appropriate to the context.</span></span></span> </p> <p style= "MARGIN: 0in 0in 0pt; TEXT-INDENT: 13.5pt; TEXT-ALIGN: justify"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK64"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK65"><a id="OLE_LINK14" name= "OLE_LINK14"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif; mso-bidi-font-size: 9.0pt"> Certain reclassifications have been made to prior year amounts to conform to the current year presentation. In addition, we realigned our segments as discussed in note 12, and accordingly restated segment disclosures in prior periods. These changes had no effect on our results of operations or stockholders&#8217; equity as previously reported.</span></a></span></span> </p> <p class="MsoBodyText" style="tab-stops: 13.5pt 81.4pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK64"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK65"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif"><span style="mso-tab-count: 1"> &#160;&#160;&#160;&#160;</span> Certain information and footnote disclosures normally included in financial statements prepared in accordance with U.S. generally accepted accounting principles have been condensed or omitted. These condensed consolidated financial statements should be read in conjunction with the financial <span style="LETTER-SPACING: -0.1pt">statements and notes thereto included in our April 30, 2009 Annual Report to Shareholders on Form 10-</span>K. All amounts presented herein as of April 30, 2009 or for the year then ended, are derived from our <span style="LETTER-SPACING: -0.1pt">April 30, 2009 Annual Report to Shareholders on Form 10-</span>K.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style="TEXT-ALIGN: justify"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK64"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK65"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;We have evaluated subsequent events through September&#160;4, 2009, the date of issuance of our condensed consolidated financial statements.</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK64"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK65"><span style= "FONT-SIZE: 8.5pt; FONT-FAMILY: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic"> &#160;&#160;</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style="mso-layout-grid-align: none"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK64"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK65"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic"> Management Estimates</span></span></span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">The preparation of financial statements in conformity with generally accepted accounting principles requires management to make estimates and assumptions that affect the reported amounts of assets and liabilities and disclosure of contingent assets and liabilities at the date of the financial statements, and the reported amounts of revenues and expenses during the reporting periods. Significant estimates, assumptions and judgments are applied in the determination of our allowance for loan losses, potential losses from loan repurchase and indemnity obligations associated with our discontinued mortgage business, contingent losses associated with pending litigation, fair value of reporting units, reserves for uncertain tax positions and related matters. We revise our estimates when facts and circumstances dictate. However, future events and their effects cannot be determined with absolute certainty. As such, actual results could differ materially from those estimates.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 8.5pt; FONT-FAMILY: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style="mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic"> Seasonality of Business</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 13.5pt 81.4pt"> <span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Our operating revenues are seasonal in nature with peak revenues occurring in the months of January through April. Therefore, results for interim periods are not indicative of results to be expected for the full year.</span> </p> <p class="MsoNormal" style= "LINE-HEIGHT: 6pt; mso-line-height-rule: exactly; mso-layout-grid-align: none"> <span style= "FONT-SIZE: 8.5pt; FONT-FAMILY: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic"> &#160;&#160;</span> </p> <p class="MsoNormal" style="mso-layout-grid-align: none"> <a id="OLE_LINK38" name="OLE_LINK38"></a><a id="OLE_LINK30" name="OLE_LINK30"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK38"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Frutiger 45 Light; mso-bidi-font-family: TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; mso-bidi-font-style: italic">Concentrations of Risk</span></span></a> </p> <p class="MsoNormal" style= "TEXT-ALIGN: justify; tab-stops: 13.5pt 81.4pt"> <span style="mso-bookmark: OLE_LINK30"><span style= "mso-bookmark: OLE_LINK38"><span style= "FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: CenturyITC TT,serif">Our mortgage loans held for investment include concentrations of loans to borrowers in certain states, which may result in increased exposure to loss as a result of changes in real estate values and underlying economic or market conditions related to a particular geographical location. Approximately 51% of our mortgage loan portfolio consists of loans to borrowers located in the states of Florida, California and New York.</span></span></span> </p> <style> /*<![CDATA[*/ st1\:*{behavior:url(#ieooui) } <!-- /* Font Definitions */ @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-1610611985 1107304683 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"Arial Unicode MS"; panose-1:2 11 6 4 2 2 2 2 2 4; mso-font-charset:128; mso-generic-font-family:swiss; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-134238209 -371195905 63 0 4129279 0;} @font-face {font-family:"Frutiger 45 Light"; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"CenturyITC TT"; mso-font-alt:Century; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:1 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:TimesNewRomanPS-ItalicMT-Identi; panose-1:0 0 0 0 0 0 0 0 0 0; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:auto; mso-font-format:other; mso-font-pitch:auto; mso-font-signature:3 0 0 0 1 0;} @font-face {font-family:"Century Schoolbook"; panose-1:2 4 6 4 5 5 5 2 3 4; mso-font-charset:0; mso-generic-font-family:roman; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:647 0 0 0 159 0;} @font-face {font-family:"\@Arial Unicode MS"; panose-1:2 11 6 4 2 2 2 2 2 4; mso-font-charset:128; mso-generic-font-family:swiss; mso-font-pitch:variable; mso-font-signature:-134238209 -371195905 63 0 4129279 0;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-style-unhide:no; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Century Schoolbook","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-font-family:"Times New Roman";} p.MsoBodyText, li.MsoBodyText, div.MsoBodyText {mso-style-unhide:no; mso-style-link:"Body Text Char"; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; mso-pagination:widow-orphan; tab-stops:40.5pt 49.5pt 94.5pt; font-size:12.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman";} p {mso-style-unhide:no; mso-margin-top-alt:auto; margin-right:0in; mso-margin-bottom-alt:auto; margin-left:0in; mso-pagination:widow-orphan; font-size:9.0pt; font-family:"Arial","sans-serif"; mso-fareast-font-family:"Arial Unicode MS";} span.BodyTextChar {mso-style-name:"Body Text Char"; mso-style-unhide:no; mso-style-locked:yes; mso-style-link:"Body Text"; mso-ansi-font-size:12.0pt;} .MsoChpDefault {mso-style-type:export-only; mso-default-props:yes; font-size:10.0pt; mso-ansi-font-size:10.0pt; mso-bidi-font-size:10.0pt;} @page Section1 {size:8.5in 11.0in; margin:1.0in 1.0in 1.0in 1.0in; mso-header-margin:.5in; mso-footer-margin:.5in; mso-paper-source:0;} div.Section1 {page:Section1;} /* List Definitions */ @list l0 {mso-list-id:1013458054; mso-list-type:simple; mso-list-template-ids:1386387094;} @list l0:level1 {mso-level-tab-stop:.25in; mso-level-number-position:left; margin-left:.25in; text-indent:-.25in;} ol {margin-bottom:0in;} ul {margin-bottom:0in;} --> /* Style Definitions */ table.MsoNormalTable {mso-style-name:"Table Normal"; mso-tstyle-rowband-size:0; mso-tstyle-colband-size:0; mso-style-noshow:yes; mso-style-priority:99; mso-style-qformat:yes; mso-style-parent:""; mso-padding-alt:0in 5.4pt 0in 5.4pt; mso-para-margin:0in; mso-para-margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} /*]]>*/ </style> </div> 1405859000 1190714000 53469000 3797000 2094858000 2072108000